Services financiers : repérer les dossiers qui demandent un suivi.
Un exemple de projet type : une société de prêts relierait ses échéanciers, ses paiements reçus et les notes de ses conseillers pour repérer, selon ses propres critères, les dossiers à suivre.
Repérer les prêts qui demandent un suivi, avec le dossier prêt pour le conseiller.
Ce scénario illustre un projet type dans ce secteur. Il ne décrit pas un client précis.
Le problème
La société voit un retard de paiement une fois qu'il est constaté. Les échéanciers sont dans le système de prêts, les paiements reçus dans le système bancaire et les notes des conseillers dans le CRM.
Pour savoir où en est un emprunteur, le conseiller ouvre trois systèmes. Le rapport de portefeuille demande une consolidation manuelle dans des chiffriers à chaque période.
On relierait le système de prêts, les paiements, la comptabilité et le CRM, et on les synchroniserait au même endroit. Les équipes garderaient leurs outils actuels.
- Système de gestion des prêts
- Système de paiements
- CRM et notes des conseillers
- Logiciel comptable
Un même emprunteur peut avoir plusieurs prêts sous des identifiants différents. On le réconcilierait, puis on écrirait avec l'équipe de crédit les critères d'alerte : ce qui compte comme un paiement manqué, un retard ou un dossier à suivre. Ces critères viendraient de votre politique de crédit.
- Emprunteur
- Échéancier
- Paiement reçu
- Encours
- Jours de retard
- Critère d'alerte
Sur ce contexte, on pourrait mettre en place les outils des conseillers et de l'équipe de crédit. Chaque décision de suivi resterait à une personne.
- Agent de suivi des dossiers → Chaque matin, un agent repère les prêts qui répondent aux critères d'alerte convenus et prépare pour le conseiller un résumé de l'échéancier, des paiements et des notes du dossier. Le conseiller décide du suivi.
- Rapport de portefeuille → Le rapport produit à partir des mêmes définitions à chaque période, puis révisé par l'équipe de crédit avant sa diffusion.
- Accès depuis les outils IA → L'historique d'un emprunteur ou l'état du portefeuille, consultés depuis l'assistant IA de l'équipe, avec les accès de chacun.
Bénéfices attendus
Les conseillers verraient chaque matin les dossiers de prêt qui répondent aux critères d'alerte convenus, avec l'échéancier, les paiements reçus et les notes du dossier. Ils décideraient eux-mêmes du suivi.
Parlez-nous de votre portefeuille de prêts.
Dites-nous comment vous suivez vos prêts aujourd'hui et dans quels systèmes se trouvent les données. On part de là.